Conformité KYC et LCB-FT pour les utilisateurs au Bénin

La vérification d’identité et l’anti-blanchiment servent à confirmer l’identité du titulaire du compte, prévenir la fraude et contrer toute activité illégale. Ces mesures favorisent un environnement sûr et conforme aux exigences réglementaires.

• Jeu équitable et intégrité des opérations
• Sécurité des utilisateurs et protection du compte
• Transparence des procédures et des contrôles
• Respect des exigences réglementaires et des obligations de déclaration
• Réduction des risques liés à l’activité suspecte

Chaque nouvel utilisateur doit terminer une vérification d’identité avant l’accès complet à certains services, notamment les retraits. La soumission de documents peut être requise à tout moment pour confirmer les données personnelles ou actualiser le dossier client.

• Pièce d’identité officielle avec photo délivrée par l’État
• Justificatif de domicile récent indiquant l’adresse de résidence
• Preuve de propriété du moyen de paiement utilisé par le titulaire du compte

La plateforme met en œuvre des contrôles pour empêcher le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et toute activité illégale. Les mécanismes de détection et les examens ciblés s’appuient sur une approche fondée sur les risques.

• Surveillance des transactions et de l’activité du compte en continu
• Règles de détection automatisées pour repérer une activité suspecte
• Diligence renforcée pour les situations ou profils à risque élevé
• Revue spécifique des transferts importants, inhabituels ou complexes
• Évaluation et notation des risques clients et opérations
• Filtrage contre les listes de sanctions et contrôle des Personnes Politiquement Exposées (PEP)
• Déclarations à la CENTIF-Bénin lorsque la loi l’exige et tenue des registres conformément aux normes de l’UEMOA et de la GIABA

Des restrictions sont appliquées pour soutenir la conformité KYC/LCB-FT et protéger l’écosystème. Toute tentative de contournement des contrôles de sécurité est prohibée.

• Création ou utilisation de comptes multiples
• Présentation de documents falsifiés, volés ou altérés
• Tentatives de blanchiment de capitaux ou de dissimulation de l’origine des fonds
• Manipulation des systèmes, des bonus ou des mécanismes de jeu
• Partage, vente ou cession d’accès au compte à des tiers
• Utilisation de moyens de paiement appartenant à un tiers
• Usurpation d’identité ou déclaration trompeuse d’informations

Tout manquement aux contrôles KYC/LCB-FT ou toute activité suspecte entraîne des mesures proportionnées au risque. Les actions sont conduites conformément au droit du Bénin et aux obligations de déclaration applicables.

Suspension temporaire ou définitive du compte, gel ou confiscation des fonds liés à une activité suspecte, annulation des paris ou des gains, signalement aux autorités compétentes lorsque requis.

Les utilisateurs doivent fournir des données personnelles exactes, à jour, et achever la vérification d’identité dans les délais fixés. Toute demande d’information complémentaire ou de soumission de documents doit recevoir une réponse rapide et complète. Seuls des moyens de paiement détenus par le titulaire du compte doivent être utilisés, afin de préserver la protection du compte. Tout indice d’activité suspecte doit être signalé sans délai au support et, le cas échéant, aux autorités compétentes.

La plateforme maintient des standards de jeu équitable et de transparence pour préserver la sécurité des utilisateurs. Ces principes soutiennent un environnement fiable et favorisent le jeu responsable.

• Conformité continue aux standards KYC/LCB-FT et aux exigences réglementaires
• Confidentialité et protection des données personnelles conformément à la loi
• Suivi permanent et contrôles ciblés face à toute activité suspecte
• Prévention de la manipulation et des comportements déloyaux
• Assistance aux utilisateurs sur les questions de sécurité et de protection du compte
• Responsabilité partagée entre la plateforme et les utilisateurs
• Conditions équitables et traitement égal pour tous les comptes

Notes réglementaires pour le Bénin: la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme est encadrée par la législation béninoise en vigueur, y compris les textes de l’UEMOA, les standards de la GIABA et les obligations de déclaration auprès de la CENTIF-Bénin. Les références précises et délais de conservation applicables (généralement plusieurs années) s’appliquent conformément aux textes en vigueur et aux instructions des autorités compétentes.